Rahapesu tõkestamise toimkond. Tegevuste kalender

21.02.2020 Pangaliidu AML Intelligence töögrupi koosolek 

Päevakord:

  1. Juhtumite arutelu
  2. Ettepanekud välisinvesteeringute Eestisse tulekuks

18.02.2020 Pangaliidu juhatuse koosolek

Pangaliidu rahvusvaheliste sanktsioonide töögrupi juht Hannes Oja (Luminor Bank) andis ülevaate temaatikast ja võimalikest arengutest.

11.02.2020 Kohtumine Riigikogu rahanduskomisjoniga

10.02.2020 Pangaliidu AML Intelligence töögrupi koosolek

6.02.2020 AML toimkonna koosolek 

Päevakord:

  1. Äriühingute asutamise teenust pakkuvate ettevõtetega seotud riskid – juhtumite arutelu

6.02.2020 Kohtumine Kaubanduskojaga
Teema: Probleemid ettevõtetega ärisuhte lõpetamise ja konto avamisest keeldumisega.

5.02.2020 Kohtumine USA Tallinna saatkonna majandusnõunik Andrea Lindgreniga

4.02.2020 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni koosolek
Katrin Talihärm osales valitsuskomisjoni koosolekul turuosaliste nõukoja esindajana. 

31.01.2020 Pangaliidu rahvusvaheliste sanktsioonide töögrupi koosolek

Päevakord:

  1. Välisministeeriumi ülevaade uue rahvusvahelise sanktsiooni seaduse rakendamisest 1.01.2020
  2. Finantsinspektsiooni ja RABi ülevaade muudatustest järelevalve osas
  3. Russia Today juhtum
  4. Töögrupi plaanid 2020

29.01.2020 Kohtumine Nordic KYC Utility esindajatega

28.01.2020 Kohtumine USA Treasury A7S Geoffrey Okanotoga

27.01.2020 Pangaliidu AML Intelligence töögrupi koosolek

23.01.2020 AML toimkonna koosolek 

Päevakord:

  1. Kohtumine Notarite Kojaga
  2. Äriühingute asutamise teenust pakkuvate ettevõtetega seotud riskid

21.01.2020 Kohtumine reformierakonna fraktsiooniga

9.01.2020 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Eelnõu 130 SE
  2. Ülevaade rahandusministri 8.01 ümarlauast
  3. Ettepanekud toetamaks Eesti eksportivaid ettevõtteid

8.01.2020 Ümarlaud rahandusminister Martin Helme juures

Teemad:

  1. Ettevõtluskeskkonna areng ja pankade roll selles
  2. Kontode avamise ja sulgemise temaatika

2019

17.12.2019 Pangaliidu juhatuse ja Riigikogu rahanduskomisjoni kohtumine
AML toimkonna juht Aivar Paul (LHV Pank) andis ülevaate AML ja rahvusvaheliste sanktsioonide rakendamise temaatikast, probleemidest, eesootavatest väljakutsetest pangandussektorile ja Pangaliidu ettepanekutest.

16.12.2019 AML toimkond

Päevakord:

  1. Kohtumine Maksu- ja Tolliametiga
  2. EBF Financial Crime Committee koosoleku ülevaade
  3. Toimkonna ja koolituse plaanid 2020

4.12.2019 Pangaliidu juhatuse ja toimkondade regulaarne kohtumine
AML toimkonna juht Aivar Paul (LHV Pank) andis ülevaate 2019 tegevustest ja 2020 plaanidest.

29.11.2019 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni koosolek

Katrin Talihärm osales valitsuskomisjoni koosolekul turuosaliste nõukoja esindajana.

29.11.2019 AML toimkonna koosolek

28.11.2019 Pangaliidu ja Maksu- ja Tolliameti AML koolitus pangatöötajatele

15.11.2019 Pangaliidu rahvusvaheliste sanktsioonide töögrupi koosolek 

Päevakord:

  1. Pankade skriiningu praktikad

4.11.2019 Pangaliidu pöördumine Välisministeeriumi poole

Teema: Russia Today

14.11.2019 AML toimkonna koosolek

31.10.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Ülevaade Malta Moneyval’i hindamisraportist
  2. Äriregistri tasud
  3. Finantssanktsioonide rakendamine – Russia Today juhtum

24.10.2019 Kohtumine IMFi delegatsiooniga

18.10.2019 AML toimkonna koosolek 

Päevakord:
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmise eelnõu 

17.10.2019 Nordic-Baltic pangaliitude AML töögrupi kohtumine Tallinnas

Osalesid:
Aidas Budrys ja  Vytautas Danta (Association of Lithuanian banks), Atle Roaldsøy (Finans Norge), Mika Linna (Finance Finland), Åsa Arffman ja Hanna Wetter (Swedish Bankers' Association), Edgars Pastars ja Jānis Brazovskis (Finance Latvia), Jóna Björk Guðnadóttir (Icelandic Financial Services Association), Kjeld Gosvig-Jensen (Finans Danmark)  ning Aivar Paul, Katrin Talihärm ja Keili Oja (Pangaliit)

Päevakord:

  1. Ülevaade Eesti arengutest – ülevaate andsid Andre Nõmm (Finantsinspektsioon) ja Madis Reimand (Rahapesu andmebüroo)
  2. KYC – uued võimalikud tegevused ja tooted – Külalisena osalesid Rainer osanik (Diginno projekt), Taavi Tamkivi (DataMiner/SALV) ja Matthew Ekberg (IIF)
  3. Ülevaade arengutest riigiti

10.-11.10.2019 Pangaliidu õppereis Lissaboni koostöös Portugali Pangaliiduga

1.10.2019 Kohtumine Kaubandus-Tööstuskojaga
Teema: Pankade KYC ankeedid

25.09.2019 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni koosolek
Katrin Talihärm osales valitsuskomisjoni koosolekul turuosaliste nõukoja esindajana.

23.09.2019 Osalemine Riigikogu rahanduskomisjoni istungil
Pangaliidu juhatuse esimees Erki Kilu ja tegevjuht Katrin Talihärm osalesid komisjoni istungil.
Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmise eelnõu SE 8

20.09.2019 Kohtumine Välisministeeriumis
Teema: Eesti pankade korrespondentsuhted USD arveldamiseks.

19.09.2019 AML toimkonna koosolek

6.09.2019 Pangaliidu pöördumine Finantsinspektsiooni poole
Teema: ärisuhte lõpetamine

30.08.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Siseriikliku ohuhinnangu (NRA) metoodika arutelu
  2. Toimkonna plaanid 2019 2.poolaastaks

27. – 28.08.2019 Siseriikliku ohuhinnangu (NRA) metoodika
Pangaliidu esindajad osalesid Rahandusministeeriumi poolt korraldatud NRA metoodika koolitusel

22.07.2019 Kohtumine regionaalminister Jaak Aabiga
Pangaliidu poolt osalesid Erki Kilu, Katrin Talihärm, Indrek Tibar, Aivar Paul

9.07.2019 Kohtumine rahandusministri nõunikega
Katrin Talihärm kohtus rahandusministri nõunikega arutamaks rahapesu ja terrorismi tõkestamise hetkeseisu, pankade poolt nõuete rakendmaist ja võimalikke ettepanekuid edasiseks

26.06.2019 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni koosolek
Katrin Talihärm osales valitsuskomisjoni koosolekul turuosaliste nõukoja esindajana

20.06.2019 Pangaliidu vastus rahandusministri päringule

20.06.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. KYC kompetentsikeskuse ettepaneku kaalumine

18.06.2019 Rahapesu tõkestamise ja terrorismi rahastamise turuosaliste nõukoja koosolek 

Päevakord:

  1. Rahapesu andmebüroo 2018.aasta tegevuste ülevaade
  2. Riikliku taustaga isikute register
  3. Siseriikliku ohuhinnangu (NRA) ettevalmistus
  4. Nõukoja ettepanekud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise regulatsiooni muutmiseks

10.06.2019 Pangaliidu ettepanekud rahapesu ja terrorismi rahastamise valitsuskomisjonile

6.06.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Pangaliidu ettepanekud valitsuskomisjonile
  2. Siseriikliku ohuhinnangu (NRA) finantssektori küsimustik

3.06.2019 Pangaliidu finantssanktsioonide töögrupi koosolek

23.05.2019 AML toimkonna koosolek 

Päevakord:

  1. Diginno projekt – ülevaate andis Rainer Osanik (R.O.S. Law Office)
  2. NRA küsimustik finantssektorile
  3. Initsiatiivid ettevõtjate teadlikkuse tõstmiseks

17.05.2019 Kohtumine USA Rahandusministeeriumi esindajatega 

USA delegatsiooni juhtis Marshall Billingslea, Assistant Secretary for Terrorist Financing at the U.S. Department of the Treasury

Pangaliidu poolt osalesid Erki Kilu (LHV), Robert Kitt (Swedbank), Allan Parik (SEB), Gunnar Toomemets (Luminor), Margus Rink (Coop Pank), Aivar Paul (LHV) ja Katrin Talihärm (PL) 

Teema: Rahapesu ja terrorismi tõkestamine ning rahvusvaheliste sanktsioonide rakendamine – olukord ja arengud Eestis

15.05.2019 Kohtumine Rahandusministeeriumiga 

Kohtumisel osalesid Aivar Paul ja Katrin Talihärm
Teema: NRA läbiviimise ettevalmistus

10.05.2019 Pangaliidu AML koolitus 

Teemad:

  1. Miks, millal ja kuidas kasutatakse keerulisi omandistruktuure/truste – lektor Viljar Kähari (PwC panganduse ja finantsteenuste valdkonna juht)
  2. RAB uue teavitusvormi ja indikaatorite ning juhendi tutvustus – lektorid Marget Lundava ja Arnold Tenusaar (RAB)
  3. Krüptopesu – lektor Aivar Paul (LHV)

9.05.2019 AML toimkonna koosolek 

Päevakord:

  1. FATFi hindamise – Hiina
  2. NRA küsimustik

6.05.2019 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise turuosaliste nõukoja koosolek 

Päevakord:

  1. Siseriikliku riskihinnangu metoodika tutvustus
  2. Riskihinnangu läbiviimine ja töögruppide moodustamine
  3. MONEYVALi II jätkuraporti ettevalmistamine

30.04.2019 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni koosolek 

Katrin Talihärm osales valitsuskomisjoni koosolekul turuosaliste nõukoja esindajana

30.04.2019 Kohtumine Euroopa Komisjoni delegatsiooniga 

Kohtumisel osalesid Katrin Talihärm ja Aivar Paul 
Teema: Rahapesu ja terrorismi tõkestamise võimalikud initsiatiivid EL tasandil

25.04.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Pangaliidu AML koolitused
  2. Pangaliidu siseriiklike PEP-de ametikohtade loetelu täiendamine
  3. NRA metoodika

16.04.2019 Pangaliidu juhatuse koosolek

Pangaliidu juhatus otsustas muuta Pangaliidu head pangandustava rahapesu ja terrorismi tõkestamise ning rahvusvaheliste sanktsioonide rakendamise osas.

11.04.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Pangaliidu siseriiklike PEP-de ametikohtade loetelu täiendamine
  2. Pangaliidu AML koolitused
  3. Pangaliidu hea pangandustava muutmine

11.04.2019 Nordic-Baltic pangaliitude AML töögrupi kohtumine Riias

27.03.2019 viidi Pangaliidu eesvedamisel läbi rahapesu tõkestamise alane konverents "The new era of AML". Esinejate hulka kuulusid nii avaliku sektori, panganduse, jõustruktuuride finantsjärelevalve kui meedia esindajad.

Konverentsi avas kõnega Eesti Panga president Ardo Hansson, millele järgnes neli arutelu – esimeses räägiti riigi rollist rahapesu tõkestamisel, teises makseteenuste tulevikust, kolmandas pangasaladuse olemusest 21. sajandi alguses ja viimases rahapesuteemalise meediakajastuse mõjust pangandussektorile.

Konverentsi koduleht  http://amlconference.ee/ 

21.03.2019 Pangaliidu kohtumine USA saatkonna majandusnõunik Andrea Lindgreniga 

Teema: Teema: Eesti pangandussektori tegevused rahapesu ja terrorismi tõkestamise tõhustamiseks

19.03.2019 Pangaliidu juhatuse koosolek

Pangaliidu juhatus kiitis heaks dokumendi „Pangaliidu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise ning sanktsioonide täitmise poliitika ja suunised”

18. 03.2019 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni istung

Katrin Talihärm osales turuosaliste nõukoja esimehena valitsuskomisjoni istungil ja andis ülevaate nõukoja 21.12 ja 13.03 koosolekutest ja ettepanekutest

14.03.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Ülevaade Rahapesu Andmebüroo tegevusest 2018 – Madis Reimand (Rahapesu Andmebüroo)
  2. PL AML hoolsusmeetmed

13.03.2019 Rahapesu tõkestamise ja terrorismi rahastamise turuosaliste nõukoja koosolek

Päevakord:

  1. Ülevaade rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise alastest tegevustest ja hiljutistest arengutest Eestis
  2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni moodustatud kahe eksperttöörühma töö vahekokkuvõtted.
    1. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalve ja sanktsioneerimise menetlusliku raamistiku töörühma vahekokkuvõte ja arutelu
    2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise institutsionaalse raamistiku eksperttöörühma ettepanekud ja arutelu

1.03.2019 PL pöördumine siseministeeriumi, Justiitsministeeriumi ja Rahandusministeeriumi poole

Teema: E-aresti arendused uurimisasutuste liidestamiseks

28.02.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. PL AML hoolsusmeetmed

14.02.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. AML ja pettuste skriiningu/seire lahendused – külalisena Taavi Tamkivi (OÜ Dataminer)
  2. PL AML hoolsusmeetmed

31.01.2019 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. PL AML kommunikatsioon ja konverents 27.03
  2. PL USA visiit 23.-25.01.2019
  3. Pangaliidu AML hoolsusmeetmed

2018

21.12.2018 Osalemine RahaPT valitsuskomisjoni erasektori nõukoja koosolekul

20.12.2018 AML toimkonna koosolek 

Päevakord:

  1. Arengud riigi tasandil. Ülevaate andis Ülle Eelmaa Rahandusministeeriumist:
    1. Ülevaade RahaPTs valitsuskomisjoni tegevusest
    2. PEP ametikohtade loetelu
    3. EL AMLD5 ülevõtmine Eesti õigusesse
  2. Rahandusministeeriumi juhend isikusamasuse tuvastamiseks infotehnoloogiliste vahendite abil
  3. Rahvusvahelise sanktsiooni seaduse eelnõu

13.12.2018 Kohtumine KPKoja ja Rahandusministeeriumiga 

Teema: Pankrotis oleva ettevõtte tegelik kasusaaja

28.11.2018 Pangaliidu pöördumine Rahandusministeeriumi poole 

Teema: Aivar Pauli nimetamine Pangaliidu esindajaks eesti riikliku rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise riskihinnangu metoodika väljatöötamise ekspertrühmas

28.11.2018 Pangaliidu ja KPKoja ühispöördumine Justiitsministeeriumi poole 

Teema: ettepanek seaduse muutmiseks – pankrotis oleva äriühingu tegelik kasusaaja

20.11.2018 Pangaliidu ja Finantsinspektsiooni juhatuse kohtumine 

Teema: Pangaliidu ja FI strateegilised tegevused 2018 – 2020 sh tegevused rahapesu ja terrorismi tõkestamise tõhustamiseks

10.11.2018 Pangaliidu juhatuse ja toimkondade kohtumine

Teema: Pangaliidu tegevused 2018 ja plaanid 2019 sh Eesti pangandussektori tegevused rahapesu ja terrorismi tõkestamise tõhustamiseks. Ülevaate juhatusele andis AML toimkonna juht Aivar Paul

7.11.2018 Pangaliidu sisend EK initsiatiivile suurendada EBA rahapesu tõkestamise järelevalve tõhustamiseks

1.11.2018 AML toimkonna kohtumine Finantsinspektsiooniga 

Teema: Finantsinspektsiooni juhendi projekt

1.11.2018 Pangaliidu vastus KPKojale 

Teema: Teave pankrotis olevate äriühingute tegeliku kasusaaja kohta

30.10.2018 Pangaliidu pöördumine Justiitsministeeriumi poole 

Teema: Äriregistri andmed tegeliku kasusaaja kohta ja sellekohased teenustasud

25.10.2018 Kohtumine Prantsusmaa saatkonna majandusnõunikuga 

Teema: Eesti pangandussektori tegevused rahapesu ja terrorismi tõkestamise tõhustamiseks

25.10.2018 osalemine FI infopäeval 

Teema: FI juhendi projekt

25.10.2018 AML toimkonna koosolek 

Päevakord:

  1. Riikide riskisuse hindamise metodoloogia – Swedbanki näide
  2. Äriregistris sisalduva tegeliku kasusaaja teabe arvestamine
  3. Pööratud tõendamiskohustuse eelnõu
  4. Pankrotis oleva ettevõtte tegelik kasusaaja-   Kohtutäiturite ja Pankrotihaldurite Koja pöördumine

22.10.2018 Pangaliidu vastus Advokatuuri pöördumisele 

Teema: pankade hoolsusmeetmete praktikate ühtlustamine

19.10.2018 Kohtumine EK delegatsiooniga

Teema: Eesti pangandussektori tegevused rahapesu ja terrorismi tõkestamise tõhustamiseks

17.10.2018 Kohtumine Rahandusministeeriumiga

Teema: Riigipoolsed kommunikatsioonitegevused

11.10.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Advokatuuri pöördumine
  2. Finantsinspektsiooni juhendi projekt

10.10.2018 Pangaliidu pöördumine Rahandusministeeriumi poole

Teema: Piiratud teovõimega isikute isikusamasuse tuvastamine

5.10.2018 pankade piiriülese maksestatistika avaldamine

Eesti Pank avaldas ülevaate Eesti kommertspankade poolt aastatel 2008–2015 vahendatud kliendimaksete kohta võrdluses EL liikmesriikidega.

19.09.2018 Kohtumine USA saatkonna majandusnõunikuga

Teema: Eesti pangandussektori tegevused rahapesu ja terrorismi tõkestamise tõhustamiseks

13.09.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Off-shore piirkondade määratlemine
  2. Alaealise isikusamasuse tuvastamine
  3. Tegeliku kasusaaja register

11.09.2018 Jääkeldri ümarlaud

Teema: E-residentsuse programm 2.0

EV presidendi eestvedamisel jääkeldris toimunud ümarlaual esindas Pangaliitu juhatuse esimees Erki Kilu

30.08.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Kohtumine CreditInfo Eesti esindajatega

29.08.2018 Ümarlaud rahvusvaheliste sanktsioonide rakendamise teemal

Pangaliidu ja pankade esindajad osalesid Helsingis Soome Tööstuse Föderatsiooni eestvedamisel toimunud ümarlaual USA Rahandusministeeriumi asekantsler Marshall Billingslea ja USA Välisministeeriumi asekantsleri asetäitja Andrew Peek’ga

28.08.2018 Kohtumine Justiitsministeeriumi, Rahandusministeeriumi ning Maksu- ja Tolliametiga

Teema: Riikliku taustaga isikute register

16.08.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. FI off-site küsimustik mitteresidentide osas

16.08.2018 Kohtumine Majandus- ja Kommunikatsiooniministeeriumiga

Pangaliidu juhatuse esimees Erki Kilu ja tegevjuht Katrin Talihärm kohtusid MKMi asekantsler Viljar Lubiga
Teema: E-residentsus ja Pangaliidu ettepanekud

14.08.2018 Ümarlaud Siseministeeriumis

Teema: E-residentsuse riskid ja ettepanekud nende maandamiseks
Laiapõhjalisel ümarlaual esindasid Pangaliitu Katrin Talihärm ja toimkonna juht Aivar Paul

5.07.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Riikliku taustaga isikute register
  2. E-residentsuse programm

7.06.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord: 

  1. RAB-i aastaraamat 2018
  2. AML ja e-residentsus
  3. Rahapesu tõkestamise hoolsusmeetmed (kliendi F2F astmeline identimine, riskiisu, maksetavad ja kogemused)
  4. Ajutiselt viisa alusel Eestis viibivale isikule pangakonto avamine

6.06.2018 E-residentsuse programm – ümarlaud Vabariigi Presidendi eestvedamisel Jääkeldris. Pangaliitu esindas juhatuse esimees Erki Kilu

24.05.2018 AML toimkonna koosolek 

Päevakord:

  1. Rahapesu tõkestamise hoolsusmeetmed (kliendi F2F astmeline identimine, riskiisu, maksetavad ja kogemused)
  2. AML ja e-residentsus

10.05.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Rahvusvahelise sanktsiooni seaduse muutmine
  2. Rahapesu tõkestamise valitsuskomisjoni 2.mai istungist
  3. EP ja NE direktiivi eelnõu 17.04.2018 COM (2018) 213
  4. Ajutiselt viisa alusel Eestis viibivale isikule pangakonto avamine

4.05.2018 Pangaliidu kohtumine Välisministeeriumis 

Teema: Rahvusvahelise sanktsiooni seaduse eelnõu ettevalmistus

26.04.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Rahapesu riskid Eesti panganduses
  2. AML kommunikatsioon ja koolitus
  3. AML hoolsusmeetmed

17.04.2018 Pangaliidu juhatuse koosolek

Teema:

  1. E-residentsus – kohtumine majandusminister Urve Palo ja ministeeriumi asekantsler Siim Sikkutiga
  2. Pangaliidu tegevused rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks
 

06.04.2018 Pangaliidu pöördumine Majandus- ja kommunikatsiooniministeeriumi poole

Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise tõhustamine ning hoolsuskohustuse täitmine mitteresidentide teenindamisel - Pangaliidu ettepanekud

28.03.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. E-residentsuse programm - kohtumine Majandus- ja kommunikatsiooniministeeriumiga
  2. Ülevaade olukorrast Lätis ja Eestis
15.03.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Informatsioon Pangaliidu kohtumistest märtsis
  2. Infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise tehnilised nõuded ja kord – RM määruse eelnõu

7.03.2018 Pangaliidu kohtumine USA Treasury ja Eesti VäM-ga

5.03.2018 Osalemine Riigikogu väliskomisjoni istungil

Teema: E-residentsuse programm 

5.03.2018 Kohtumine Siseministeeriumiga

Päevakord:

  1. Lühiajaliselt Eestis töötavad välismaalased (viisa alusel ja iduettevõtjad).
  2. Pankade koostöö riigiga eesmärgil tagada lihtsam ja kiirem konto avamine

15.02.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. RaPTS rakenduslikud küsimused
  2. Pangaliidu koostöö rahvusvahelisel tasandil
  3. Rahapesu tõkestamine Lätis

13.02.2018 kohtumine Rahandusministeeriumiga

Päevakord:

Teave tegelike kasusaajate kohta Äriregistri süsteemis alates 1.09.2018

  1. PEP register
  2. Maksekonto teabe automatiseeritud edastamine E-aresti süsteemis alates 1.01.2019

Pangaliidu ettepanekud õigusaktide muutmiseks 

1.02.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

1. Rahapesu Andmebüroo ülevaade 2017.aasta tegevusest – Madis Reimand (Rahapesu andmebüroo) 

3.01.2018 Pangaliidu kohtumine Riigikogu rahanduskomisjoniga

Teiste teemade kõrval käsitleti ka rahapesu tõkestamise temaatikat ja Pangaliidu ettepanekuid


19.01.2018 Pangaliidu pöördumine Rahandusministeeriumi, Siseministeeriumi ja justiitsministeeriumi poole

Teema: Pööratud tõendamise kohustus ja tsiviilkonfiskeerimine

18.01.2018 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. AMLD4 muudatused – ülevaate andis Ülle Eelmaa (Rahandusministeerium)
  2. Isikusamasuse tuvastamisel kasutatud andemete/dokumentide kontrollimiseks kasutatavad allikad
  3. Hoolsusmeetmete sisustamine
  4. Pööratud tõendamiskohustus ja tsiviilkonfiskeerimine

2017

21.12.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Hoolsusmeetmete sisustamine

12.12.2017 Pangaliidu pöördumine Rahandusministeeriumi, Siseministeeriumi ja justiitsministeeriumi poole

Teema: Rahapesu  ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse rakendamine - riikliku taustaga isikute andmebaas

7.12.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Kontode keskregister
  2. Infokorje pankadelt
  3. Pangaliidu AML koolitus
  4. AML toimkonna edasiste tegevuste planeerimine

23.11.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Rahvusvahelised sanktsioonid
  2. Rahapesu hoolsusmeetmed
  3. Koostöö FI-ga ülevaate saamiseks rahapesu meetmetest ja nende mõjust sisend küsimuste koostamiseks

13.11.2017 Pangaliidu pöördumine Rahandusministeeriumi poole

Teema: Isikusamasuse tuvastamisel kasutatud andemete/dokumentide kontrollimiseks kasutatavad allikad

9.11.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:
  1. Rahvusvahelised sanktsioonid
  2. Ülevaade EBF AML Committee koosolekust 17.10
  3. Hoolsusmeetmete sisustamine
  4. Info PL ja FI juhatuse kohtumiselt 8.11

8.11.2017 Pangaliidu ja Välisministeeriumi kohtumine

Päevakord:

  1. USA sanktsioonipoliitika
  2. Põhja-Korea sanktsioonid
  3. Rahvusvahelise sanktsiooni seaduse VTK
  4. EU Sanctions Map
  5. Koostöö Pangaliidu ja Välisministeeriumi vahel


    26.10.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. PEP andmebaasid. Kohtumine DataMe ja Creditinfo esindajatega
  2. Hoolsusmeetmete sisustamine

12.10.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Kohalikud PEP`id/RCA`d – hoolsusmeetmete sisustamine

21.09.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu
  2. Ajakirjanduses 2017.a. avaldatud juhtumite analüüs ja mõju pankade tegevusele
  3. Kohalikud PEP`id/RCA`d – hoolsusmeetmete sisustamine


7.-8.09.2017 Pangaliidu reis Londonisse

Kohtumised:

  1. SEB UK filiaal
  2. Deutsche Bank – korrespondentpanganduse osakond
  3. UK Finance
  4. Coinbase

30.08.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. E-residentsus ja koostöö riigiga
  2. Rahvusvahelised sanktsioonid
  3. PL sisend Eurofi konverentsile
  4. PL õppe-kontaktreis Londonisse
  5. Mitteresidendid ja FI

27.06.2017 Pangaliidu pöördumine Rahandusministeeriumi poole

Teema: järelepärimine seoses EL määruse 2015/847 artkiliga 16

7.06.2017 AML toimkonna koosolek 7.06.2017

Päevakord:

  1. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu
  2. EL makseinfo määrus ja PSD2 ning pankade hoolsusmeetmed
  3. Rahvusvahelise sanktsiooni seadus
  4. KKK ja Pangaliidu voldiku uuendamine

21.06.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. EL makseinfo määrus. Ülevaate andis Sören Meius (Rahandusministeerium)
  2. PSD2 ja rahapesu tõkestamise hoolsusmeetmed. Ülevaate andis Linda Lelumees (Rahandusministeerium)
  3. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine - KKK

30.05.2017 Riigikogu rahanduskomisjoni istungil osalemine

Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu

24.05.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine - KKK
  2. Pangaliidu voldiku uuendamine
  3. KYC ankeedid

25.05.2017 Pangaliidu pöördumine Riigikogu rahanduskomisjoni poole 25.05.2017

Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse eelnõu 459 SE

  • Samas kohas isikusamasuse tuvastamise nõudest loobumine
  • Tegelike kasusaajate andmete kajastamine
  • Ligipääs registritele
  • Tegevuse edasiandmine
  • Siseriiklike riikliku taustaga isikute register

18.05.2017 Pangaliidu kohtumine Rahandusministeeriumis

Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu

15.05.2017 Pangaliidu kohtumine Kaubandus-Tööstuskojas koos Rahandusministeeriumiga

Teema:

  1. Infotehnoloogiliste vahendiste kasumine kliendisuhte loomisel
  2. Mitteresidentidele sh E-residentidele konto avamine

12.05.2017 Pangaliidu pöördumine Rahandusministeeriumi poole

Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse eelnõu 459 SE

  • Tegelike kasusaajate register
  • Siseriiklikud riikliku taustaga isikud
  • Registripäringute tasud
  • Kogu kirjavahetuse säilitamise kohustus
  • Krediidiasutuste seaduse § 88 täiendamine

18.04.2017 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni istungil osalemine

Päevakord:

  1. EL direktiivi eelnõu rahapesu vastu võitlemise kohta kriminaalõiguse abil ning määruse eelnõust arestimis- ja konfiskeerimisotsuste vastastikuse tunnustamise kohta
  2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu sõlmküsimused

12.04.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Siseriiklikud riikliku taustaga isikud – ametikohtade loetelu
  2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu
  3. Pangaliidu veebi täiendamine
  4. E-residentide foorum

26.04.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Ülevaade rahapesu tõkestamise valitsuskomisjoni koosolekust 18.04.2017
  2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu. Külalistena osalesid Sören Meius ja Ülle Eelmaa (Rahandusministeerium)
  3. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamine - KKK
  4. PL voldiku uuendamine
  5. PL veebi täiendamine
  6. Võimalikud täiendavad initsiatiivid PL poolt

10.04.2017 Pangaliidu pöördumine Rahandusministeeriumi poole

Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse eelnõu

29.03.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Ajalehes Postimees ajakirjandusliku uurimuse avaldamine - analüüs
  2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu
  3. 2017.a. toimkonna tööplaan

21.03.2017 Pangaliidu kohtumine Rahandusministeeriumis

Teema:

  1. Väärtpaberitehingutega seonduvate erisuste sätestamise vajadus rahapesu ja terrorismi rahastamise eelnõus

15.03.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Rahapesu andmebüroole saadetavate teadete indikaatorid
  2. Näost-näkku isikusamasuse tuvastamise nõue
  3. Pankade juurdepääs registritele

13.03.2017 Riigikogu õiguskomisjoni istungil osalemine

Teema: Äriseadustiku muutmine ja kontaktisik (e-residendid)

1.03.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:
Ärisuhte lõpetamise õiguslikud alused
Isiku, tema esindaja või tegeliku kasusaaja tuvastamise võimatuse tagajärjed
Pankadevaheline infovahetus
Rahvusvahelised finantssanktsioonid

16.02.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Näost-näkku isikusamasuse tuvastamise summalised piirangud
  2. Tegevuste üleandmine
  3. Kohalikud riikliku taustaga isikud
  4. KYC andmete uuendamine

15.02.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Näost-näkku isikusamasuse tuvastamise summalised piirangud
Külalisena osalesid Sören Meius ja Ülle Eelmaa (Rahandusministeerium)

8.02.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Näost-näkku isikusamasuse tuvastamise summalised piirangud

6.02.2017 Pangaliidu pöördumine Riigikogu õiguskomisjoni poole

Teema: Äriseadustiku muutmise eelnõu ja kontaktisik (e-residendid)

1.02.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu.
Külalistena osalesid Sören Meius, Kurmet Ojamaa ja Ülle Eelmaa (Rahandusministeerium)

 

30.01.2017 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni istungil osalemine

Päevakord:

  1. Ülevaade rahapesu andmebüroo tegevustest aastal 2016
  2. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eelnõu

23.01.2017 Riigikogu õiguskomisjoni istungil osalemine

Teema: Äriseadustiku muutmine ja kontaktisik (e-residendid)

25.01.2017 Rahapesu ja terrorismi rahastamise erasektori nõukoja koosolekul osalemine

Päevakord:

  1. Ülevaade rahapesu andmebüroo tegevusest aastal 2016
  2. Ülevaade uuest rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse eelnõust

 18.01.2017 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Tugevdatud hoolsusmeetmete rakendamine Eestis resideeruvatele välisriikide diplomaatidele
  2. E-residendid; videokanalite kasutamine kliendisuhete loomisel
  3. RAB 2016 statistika. Ülevaate andis Madis Reimand (Rahapesu andmebüroo)
  4. Tegelikud kasusaajad – pankade praktika ühtlustamine
  5. KYC andmete uuendamine
  6. AMLD4 ülevõtmine

17.01.2017 Teenusmajanduse Koja e-residentsuse töörühma koosolekul osalemine

6.02.2017 Pangaliidu pöördumine Riigikogu õiguskomisjoni poole

Teema: Äriseadustiku muutmise eelnõu ja kontaktisik (e-residendid)

 

2016

15.12.2016 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. E-residentide videotuvastus
  2. Videotuvastus laiemalt
  3. Hoolsusmeetmete rakendamine
  4. Maksekonto direktiivi (PAD) ülevõtmine ja pankade kohustus avada kõigile soovijatele konto

22.11.2016 Pangaliidu juhatuse kohtumine liidu toimkondade juhtidega ja temaatiline arutelu ka AML teemadel

10.11.2016 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. KYC ja Krediidiinfo teenus. Külalisena osalesid Jaak Kurvet ja Raido Soom (AS Krediidiinfo)
  2.  AMLD 4 ülevõtmine. Ülevaade protsessist ja hetkeseisust andis Sören Meius (Rahandusministeerium)
  3. RM täiendavate hoolsusmeetmete määruse eelnõu
  4. EBF digiagenda  
  5. Pangaliidu võimalikud standardid

12.09.2016 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Rahandusministeeriumi määruse eelnõu – Infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise tehnilised nõuded ja kord

9.09.2016 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Rahandusministeeriumi määruse eelnõu – Infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise tehnilised nõuded ja kord

 22.06.2016 Pangaliidu kohtumine Rahandusministeeriumis

Teema: Rahandusministeeriumi määruse eelnõu – Infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise tehnilised nõuded ja kord

6.06.2016 Pangaliidu pöördumine Riigikogu rahanduskomisjoni poole

Teema: Isikut tõendavate dokumentide seaduse, krediidiasutuste seaduse ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmise eelnõu (näost-näkku isikusamasuse tuvastamine)

1.06.2016 Pangaliidu pöördumine Riigikogu rahanduskomisjoni poole

Teema: Isikut tõendavate dokumentide seaduse, krediidiasutuste seaduse ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmise eelnõu

16.05.2016 Pangaliidu pöördumine Justiitsministeeriumi poole

Teema: Äriseadustiku muutmine ja kontaktisik (e-residendid)

16.05.2016 Pangaliidu finantsturgude ja AML toimkondade kohtumine start-up ettevõtete esindajatega

Teema: Pankade hoolsusmeetmed start-up firmadele konto avamisel

16.05.2016 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. AMLD 4 ülevõtmine
  2. Rahandusministri määrused
  3. Pagulaste dokumendid
  4. FI juhendi punkt 9.2.3.2

9.05.2016 AML toimkonna kohtumine FinanceEstonia esindajatega

Teema: Isikut tõendavate dokumentide seaduse, krediidiasutuste seaduse ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmise eelnõu (näost-näkku isikusamasuse tuvastamine)

7.04.2016 Pangaliidu kohtumine Rahandusministeeriumis

Teema: Isikut tõendavate dokumentide seaduse, krediidiasutuste seaduse ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmise eelnõu (näost-näkku isikusamasuse tuvastamine)

4.04.2016 Pangaliidu kohtumine Rahandusministeeriumis

Teema: AMLD4 ülevõtmine

18.03.2016 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Veriff teenuse tutvustus
  2. Korrespondentsuhted ja Deutsche Banki Eesti visiit
  3. RM hoolsusmeetmete määruse eelnõu
  4.  RM videolahenduse eelnõu

17.03.2016 Rahapesu ja terrorismi rahastamise erasektori nõukoja koosolekul osalemine

Päevakord:

  1. Ülevaade rahapesu andmebüroo tegevusest aastal 2015.
  2. Ülevaade Euroopa Komisjoni tegevuskavast ja ECOFINi järeldustest, rahapesu IV direktiivi ülevõtmisest ja MONEYVALi eduraportiks küsimustikule vastamisest.
  3. Informatsioon isikut tõendavate dokumentide seaduse, krediidiasutuste seaduse ja rahapesu ja terrorismi tõkestamise seaduse eelnõust ja koostatavatest määrustest.

16.03.2016 ELAK, majandus-, rahandus- ja õiguskomisjoni ühisistung – Pangaliidu juhatuse esimehe Robert Kiti esinemine

Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise seaduse muudatuste mõju pangandussektorile sh pankade korrespondentsuhetele. Pangaliidu ettepanekud

15.03.2016 Pangaliidu kohtumine rahandusminister Sven Sesteriga

Teema: Rahapesu ja terrorismi rahastamise seaduse muudatuste mõju pangandussektorile sh pankade korrespondentsuhetele. Pangaliidu ettepanekud

9.03.2016 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. Isikut tõendavate dokumentide seaduse, krediidiasutuste seaduse ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmise eelnõu (näost-näkku isikusamasuse tuvastamine)

04.03.2016 Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valitsuskomisjoni istungil osalemine

Päevakord:

  1. Ülevaade komisjoni tegevuskavast ja ECOFIN järeldustest
  2. AMLD4 ülevõtmine ja ajagraafik
  3. Moneyvali eduraporti koostamine

18.02.2016 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

Näost-näkku isikusamasuse tuvastamise nõude muutmine ja Läti (OECD korruptsiooniraport) koosmõju Eesti pankade korrespondentsuhetele

20.01.2016 Pangaliidu pöördumine Siseministeeriumi poole

Teema: Isikut tõendavate dokumentide seaduse, krediidiasutuste seaduse ning rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muutmise eelnõu

14.01.2016 AML toimkonna koosolek

8.01.2016 AML toimkonna koosolek

Päevakord:

  1. RAB 2015 statistika. Ülevaate andis Arnold Tenusaar (Rahapesu andmebüroo)
  2. Näost-näkku isikusamasuse tuvastamise nõude muutmine ja Läti (OECD korruptsiooniraport) koosmõju Eesti pankade korrespondentsuhetele
  3. Rahandusministeeriumi määruse eelnõu –Infotehnoloogiliste vahendite abil isikusamasuse tuvastamise ja kontrollimise tehnilised nõuded ja kord